本文以國(guó)家發(fā)展改革委等13部委聯(lián)合印發(fā)關(guān)于完善投標(biāo)擔(dān)保制度相關(guān)文件為契機(jī)，梳理了投標(biāo)保函保單的歷史淵源，分析了投標(biāo)保函保單的基本功能，比較了投標(biāo)保函保單與傳統(tǒng)現(xiàn)金投標(biāo)保證金之間的功能異同，對(duì)信用信息能否替代投標(biāo)保證金問題進(jìn)行了延伸思考。一

投標(biāo)保函保單的淵源

所謂投標(biāo)保函保單，是招標(biāo)投標(biāo)實(shí)務(wù)界對(duì)金融機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為投標(biāo)人開具的用于投標(biāo)擔(dān)保的保函和保險(xiǎn)單的約定俗成的連體簡(jiǎn)稱。投標(biāo)保函保單作為招標(biāo)投標(biāo)實(shí)踐中可供選擇的投標(biāo)擔(dān)保升級(jí)方式，對(duì)于傳統(tǒng)現(xiàn)金方式投標(biāo)保證金具有替代性，兩者都是目前存在著的招標(biāo)投標(biāo)交易擔(dān)保方式。由于投標(biāo)擔(dān)保的對(duì)象不是僅限于工程建設(shè)項(xiàng)目，因而投標(biāo)擔(dān)保并非完全從屬于工程擔(dān)保范疇，但兩者在招標(biāo)投標(biāo)制度變遷過程中總是較為緊密地糾纏在一起并相互影響。

第一，工程擔(dān)保和投標(biāo)擔(dān)保是由來已久的國(guó)際慣例。一般認(rèn)為，美國(guó)是工程擔(dān)保的發(fā)源地。1894年，美國(guó)通過第一部工程擔(dān)保法案《赫德法案》，該法案規(guī)定所有公共工程必須事先取得工程擔(dān)保。工程擔(dān)保主要依靠信用手段來增強(qiáng)項(xiàng)目管理中各個(gè)主體之間的責(zé)任關(guān)系，據(jù)此有效轉(zhuǎn)移工程違約風(fēng)險(xiǎn)，以保障工程建設(shè)能夠順利完成。美國(guó)工程擔(dān)保制度的有效運(yùn)行，引起許多國(guó)家先后進(jìn)行效仿并在法律法規(guī)上作出了工程擔(dān)保規(guī)定。工程擔(dān)保也逐漸衍生出投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、分包擔(dān)保和完工擔(dān)保等很多種擔(dān)保種類。

第二，我國(guó)自改革開放以來一直在努力推行工程擔(dān)保和投標(biāo)保函制度。為幫助建筑企業(yè)“走出去”并適應(yīng)國(guó)際化的建設(shè)工程招標(biāo)投標(biāo)環(huán)境，2005年10月，原建設(shè)部建筑市場(chǎng)管理司印發(fā)《關(guān)于選擇深圳、廈門等市作為推行工程擔(dān)保試點(diǎn)城市的意見》（建市招函〔2005〕73號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《意見》）?！兑庖姟反_定深圳、廈門、青島、成都、杭州、常州等六市作為推行工程擔(dān)保試點(diǎn)城市。2019年6月，住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、國(guó)家發(fā)展改革委等6部委印發(fā)《關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見》（建市〔2019〕68號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》）。《指導(dǎo)意見》提出，要通過加快推進(jìn)實(shí)施工程擔(dān)保制度，推進(jìn)建筑業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，激發(fā)經(jīng)營(yíng)主體活力，創(chuàng)新建筑市場(chǎng)監(jiān)管方式，適應(yīng)建筑業(yè)“走出去”發(fā)展需求。加快分類推行投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、工程質(zhì)量保證擔(dān)保和農(nóng)民工工資支付擔(dān)保。明確要求推行工程保函替代保證金，大力推行投標(biāo)擔(dān)保。對(duì)于投標(biāo)人在投標(biāo)有效期內(nèi)撤銷投標(biāo)文件、中標(biāo)后在規(guī)定期限內(nèi)不簽訂合同或未在規(guī)定的期限內(nèi)提交履約擔(dān)保等行為，鼓勵(lì)將其納入投標(biāo)保函的保證范圍進(jìn)行索賠。招標(biāo)人到期不按規(guī)定退還投標(biāo)保證金及銀行同期存款利息或投標(biāo)保函的，也要作為不良行為記入信用記錄。

第三，投標(biāo)保證金和投標(biāo)保函保單發(fā)揮著一定的投標(biāo)擔(dān)保作用。投標(biāo)保證金是指投標(biāo)人按照招標(biāo)文件的要求向招標(biāo)人出具的，以一定金額表示的投標(biāo)責(zé)任擔(dān)保。其實(shí)質(zhì)是為了避免因投標(biāo)人在投標(biāo)有效期內(nèi)隨意撤回、撤銷投標(biāo)或中標(biāo)后不能提交履約保證金和簽署合同等行為而給招標(biāo)人造成損失。投標(biāo)保證金除現(xiàn)金外，可以是銀行出具的銀行保函、保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票?！墩袠?biāo)投標(biāo)法實(shí)施條例》第26條第2款規(guī)定：“依法必須進(jìn)行招標(biāo)的項(xiàng)目的境內(nèi)投標(biāo)單位，以現(xiàn)金或者支票形式提交的投標(biāo)保證金應(yīng)從其基本賬戶轉(zhuǎn)出?！?/span>

我國(guó)的投標(biāo)保證金實(shí)際操作最早究竟出現(xiàn)在何時(shí)？有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，在我國(guó)作為一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的招標(biāo)投標(biāo)歷史很長(zhǎng)，投標(biāo)人提交投標(biāo)保證金的歷史大概與招標(biāo)投標(biāo)的歷史一樣久遠(yuǎn)。改革開放以后，在國(guó)家層面對(duì)投標(biāo)保證金的規(guī)定和做法有據(jù)可查。1996年11月，原國(guó)家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)頒布《機(jī)電設(shè)備招標(biāo)投標(biāo)管理辦法》，該辦法第17條規(guī)定，投標(biāo)方履行“交納投標(biāo)保證金”義務(wù)。在2019年6月以前的招標(biāo)投標(biāo)實(shí)際工作中，投標(biāo)人一般以現(xiàn)金或現(xiàn)金支票形式提交投標(biāo)保證金；在實(shí)行電子化招標(biāo)投標(biāo)（電子化公共資源交易平臺(tái)）的省市，投標(biāo)人一般以某種保密方式經(jīng)由電子銀行提交保證金，這在本質(zhì)上依然屬于現(xiàn)金方式的投標(biāo)保證金。

投標(biāo)保函保單部分地代替投標(biāo)保證金，則集中出現(xiàn)在2019年6月《指導(dǎo)意見》出臺(tái)之后。所謂的公共資源交易“金融服務(wù)”平臺(tái)和電子投標(biāo)保函保單也同步出現(xiàn)。有人還對(duì)工程領(lǐng)域電子投標(biāo)保函的運(yùn)行模式進(jìn)行了研究，總結(jié)了電子投標(biāo)保函運(yùn)行的專線直連、自建標(biāo)準(zhǔn)接口及第三方獨(dú)立平臺(tái)等三種模式。二

投標(biāo)保函保單的功能

招標(biāo)投標(biāo)作為一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)已經(jīng)形成了一整套制度。從組織主體角度來看，招標(biāo)投標(biāo)制度的基本要素包含了招標(biāo)人、投標(biāo)人、代理機(jī)構(gòu)、評(píng)標(biāo)專家、平臺(tái)運(yùn)行服務(wù)機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。從組織主體以外的角度來看，基本要素還包括交易平臺(tái)、交易場(chǎng)所、交易對(duì)象、交易規(guī)則、招標(biāo)文件、投標(biāo)文件和投標(biāo)保證金或投標(biāo)保單保函等。綜合起來看，投標(biāo)保函保單的正向功能有以下幾個(gè)方面。

第一，對(duì)于投標(biāo)人的功能。在招標(biāo)人和投標(biāo)人相互之間的交易對(duì)手關(guān)系中，具體到一個(gè)交易對(duì)象（通常就是指項(xiàng)目）時(shí)，往往是一個(gè)招標(biāo)人對(duì)著多個(gè)投標(biāo)人。投標(biāo)保函保單涉及全部投標(biāo)人，因此對(duì)于投標(biāo)人的功能具有廣泛性。歸納起來，投標(biāo)保函保單對(duì)于投標(biāo)人至少有以下功能——①減少投標(biāo)人資金占用量；②降低投標(biāo)交易成本；③提高投標(biāo)并發(fā)能力（同時(shí)多方投標(biāo)）；④提高具有資格參與多個(gè)項(xiàng)目的投標(biāo)機(jī)會(huì)和中標(biāo)機(jī)會(huì)。

第二，對(duì)于招標(biāo)人的功能?！墩袠?biāo)投標(biāo)法實(shí)施條例》明確規(guī)定招標(biāo)人可以在招標(biāo)文件中明確要不要投標(biāo)人提交投標(biāo)保證金或投標(biāo)保函保單，招標(biāo)人是投標(biāo)保函保單或投標(biāo)保證金的主張方。從這個(gè)層面上來看，投標(biāo)保函保單（或投標(biāo)保證金）對(duì)于招標(biāo)人的關(guān)聯(lián)性較強(qiáng)，相應(yīng)的功能主要包括——①在投標(biāo)人違約后得到保證金等額補(bǔ)償；②消除招標(biāo)人設(shè)置招標(biāo)隱性壁壘嫌疑；③降低招標(biāo)人依托投標(biāo)保證金或投標(biāo)保函保單設(shè)置決定權(quán)而進(jìn)行權(quán)力尋租的廉政風(fēng)險(xiǎn)。

第三，對(duì)于交易平臺(tái)運(yùn)行服務(wù)機(jī)構(gòu)的功能。一般來說，各級(jí)各地公共資源交易中心是交易平臺(tái)的主要運(yùn)行服務(wù)機(jī)構(gòu)。投標(biāo)保函保單通常是一份份電子文檔，具有與投標(biāo)保證金等同的賠償招標(biāo)人的能力，但財(cái)務(wù)人員單方卻很難將其“變現(xiàn)”，這與投標(biāo)保證金在專戶內(nèi)有可能被挪用甚至被貪污的特點(diǎn)截然不同。投標(biāo)保函保單對(duì)于交易中心的功能主要集中在兩個(gè)方面——①減輕投標(biāo)保證金清退工作負(fù)擔(dān)；②降低負(fù)責(zé)收退投標(biāo)保函保單財(cái)務(wù)人員的廉政風(fēng)險(xiǎn)。

第四，對(duì)于評(píng)標(biāo)專家的功能。評(píng)標(biāo)專家評(píng)標(biāo)時(shí)，面對(duì)的主要是來自多個(gè)投標(biāo)人的多份投標(biāo)文件。與投標(biāo)文件一并提交的投標(biāo)保函保單一般都由擔(dān)保人固定了格式和內(nèi)容，評(píng)標(biāo)專家對(duì)投標(biāo)保函保單僅需作出有和無的簡(jiǎn)單判斷，投標(biāo)保函保單的功能主要包括——①減少投標(biāo)文件基礎(chǔ)數(shù)據(jù)量；②提高評(píng)標(biāo)專家清標(biāo)效率。

第五，對(duì)于監(jiān)管部門的功能。從機(jī)構(gòu)設(shè)置慣例來看，負(fù)責(zé)招標(biāo)投標(biāo)等公共資源交易綜合監(jiān)管的機(jī)構(gòu)設(shè)置往往人數(shù)較少，這與每天乃至每年的實(shí)際交易項(xiàng)目數(shù)量和投標(biāo)人數(shù)量形成鮮明的反差，所以投標(biāo)保函保單對(duì)于監(jiān)管部門的功能是顯而易見的——①投標(biāo)保函保單使得監(jiān)管內(nèi)容顆粒度變大而降低監(jiān)管工作強(qiáng)度；②降低處理交易對(duì)手法律糾紛的復(fù)雜性。三

投標(biāo)保函保單與投標(biāo)保證金的功能比較

投標(biāo)保函保單作為招標(biāo)投標(biāo)制度的一項(xiàng)要素，對(duì)于投標(biāo)保證金具有升級(jí)意義的替代性，就必然具有不同于投標(biāo)保證金的某些新功能。投標(biāo)保證金和投標(biāo)保函保單兩種不同的交易擔(dān)保方式各有利弊。但從總體上看，投標(biāo)保函保單的功能遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于投標(biāo)保證金。四

延伸思考

在招標(biāo)投標(biāo)理論界和實(shí)務(wù)界通?？梢月牭疥P(guān)于用信用信息代替保證金的一些提法，本文就這一問題簡(jiǎn)要談?wù)勛约旱目捶ā?/span>

首先，工程擔(dān)保乃至投標(biāo)擔(dān)保具有基于市場(chǎng)力量的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。無論是國(guó)外還是國(guó)內(nèi)的工程擔(dān)保實(shí)踐都表明，工程擔(dān)保是一種來自市場(chǎng)力量的第三方擔(dān)保，其制度變遷的方向偏頗和周期長(zhǎng)短都與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)程度、市場(chǎng)成熟度和法制建設(shè)狀況緊密相關(guān)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)、市場(chǎng)成熟度越高、法制建設(shè)狀況越好，工程擔(dān)保甚至投標(biāo)擔(dān)保的擔(dān)保主體的總體力量就越大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力就越強(qiáng)。工程擔(dān)保乃至投標(biāo)擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制是符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律的，因而具有較強(qiáng)的生命力。

其次，信用信息介入招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)時(shí)具有基于數(shù)據(jù)資源和算法的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。通俗地講，信用信息是基于經(jīng)營(yíng)主體有無既往“黑歷史”和“不良行為”的一種負(fù)面定量畫像，其“畫全率”和“畫準(zhǔn)率”并不能完全做到百分之百。在一對(duì)一情況下（比如某銀行準(zhǔn)備放貸給某企業(yè)或個(gè)人），信用信息就具有很強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)決策輔助能力。但在一對(duì)多情況下（比如某個(gè)招標(biāo)人就某招標(biāo)項(xiàng)目面對(duì)多個(gè)潛在投標(biāo)人），相關(guān)信用信息對(duì)多個(gè)潛在投標(biāo)人的負(fù)面定量畫像就極有可能存在不公平的情形。盡管如此，信用信息在招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)中基于數(shù)據(jù)資源和算法的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力并不能予以抹殺。

最后，信用信息尚不宜完全取代投標(biāo)保證金或投標(biāo)保函保單而成為投標(biāo)擔(dān)保要件。這是由信用信息對(duì)于多個(gè)潛在投標(biāo)人共同參與某項(xiàng)目投標(biāo)時(shí)可能存在的不公平性以及信用信息不具有對(duì)招標(biāo)人的補(bǔ)償功能而決定的。信用信息可以讓投標(biāo)人“丟分”，而不宜讓投標(biāo)人尤其是中小微企業(yè)投標(biāo)人失去投標(biāo)和中標(biāo)機(jī)會(huì)。如果讓信用信息完全取代投標(biāo)保證金或投標(biāo)保函保單而成為投標(biāo)擔(dān)保要件，或有因此產(chǎn)生新的招標(biāo)投標(biāo)隱性壁壘之嫌。

作者：吳劍明    董曉蘭    吳  雪

作者單位：昆明市公共資源交易中心

來源：《招標(biāo)采購管理》2023年第7期